Cómo iniciar un negocio de preparación de impuestos

Como propietario de un negocio de preparación de impuestos, tendrá la responsabilidad de atravesar la niebla de la preparación de impuestos federales, estatales y locales, presentar declaraciones y, a menudo, obtener devoluciones de impuestos para individuos y, quizás, pequeñas empresas.

Aprenda cómo iniciar su propio negocio de preparación de impuestos y si es el adecuado para usted.

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Inicie un negocio de preparación de impuestos siguiendo estos 9 pasos:

Ha encontrado la idea de negocio perfecta y ahora está listo para dar el siguiente paso. Iniciar un negocio implica más que simplemente registrarlo en el estado. Hemos elaborado esta sencilla guía para iniciar su negocio de preparación de impuestos. Estos pasos asegurarán que su nuevo negocio esté bien planificado, registrado correctamente y que cumpla con la ley.

Consulte nuestra página Cómo iniciar un negocio.

PASO 1: Planifique su negocio

Un plan claro es esencial para el éxito como emprendedor. Le ayudará a trazar los detalles de su negocio y descubrir algunas incógnitas. Algunos temas importantes a considerar son:

• ¿Cuáles son los costos iniciales y continuos?
• ¿Quién es su mercado objetivo?
• ¿Cuánto puede cobrar a los clientes?
• ¿Cómo nombrarás tu negocio?

Afortunadamente, hemos realizado muchas de estas investigaciones por usted.

¿Cuáles son los costos involucrados en la apertura de un negocio de preparación de impuestos?

Puede comenzar su negocio de preparación de impuestos de manera relativamente modesta, pero hay algunos costos inevitables a considerar:

Alquiler de oficina: de cero a $ 1,500 o más. Este es un negocio que puede administrar desde su hogar, pero debe considerar si sería una decisión inteligente. Primero, asegúrese de que su vecindario esté dividido en zonas para recibir clientes (con suerte, muchos de ellos en el transcurso de unos meses) desde su residencia. También tenga en cuenta que una oficina en el frente de una tienda en una parte de la ciudad con buen tráfico puede actuar como una valla publicitaria y fomentar el comercio sin cita previa. Esto puede ser especialmente importante al empezar. En cuanto al costo del espacio de oficinas, puede variar drásticamente de una región a otra e incluso de una parte de la ciudad a otra. Busque un espacio que haya estado vacío durante un tiempo y un propietario que pueda estar motivado para llevar algo de flujo de efectivo al edificio por un período de arrendamiento corto de quizás solo tres o cuatro meses en lugar de ver el espacio inactivo.

Tarjetas de presentación, logotipo y letreros: $ 1,000 o menos. Si está operando desde su hogar, es posible que ni siquiera se permita la señalización. Pero siempre que pueda colgar un letrero, servirá como una valla publicitaria gratuita y fomentará las visitas sin cita previa. Su logotipo y tarjetas de presentación se pueden diseñar de manera económica si encuentra un estudiante de diseño gráfico talentoso que intente crear un portafolio.

Equipo de oficina y automatización: $ 2,000, estimado o más. Incluso si está trabajando desde su hogar, desea que su negocio se vea lo más profesional posible. Eso significa que debe tener un escritorio de oficina y una silla cómoda para usted y hasta dos para los clientes. También necesitará al menos una computadora portátil e impresora, o una computadora para cada empleado.

Software de preparación de impuestos: $ 400- $ 500. Hay varios proveedores según sus necesidades.

Legal, licenciatura y seguro: 2,000 est. Primero debe aprobar un curso de capacitación de preparación de impuestos de 60 horas que puede costar entre $ 500 y $ 600, dependiendo de dónde se realice. Hay costos adicionales del IRS y del seguro de responsabilidad. Además, algunos estados requieren un cumplimiento normativo adicional. Visite aquí para obtener una explicación de algunos de los costos y requisitos de capacitación .

Costos de empleados: varían. Algunos de los principales competidores pagan a los preparadores de impuestos individuales tan solo $ 10 por hora. Otros pagan una comisión de quizás el 20 por ciento de las tarifas generadas. También será responsable de las retenciones de impuestos y su contribución a FICA y Medicare por cada contratación.

¿Cuáles son los gastos continuos para un negocio de preparación de impuestos?

Si tiene un escaparate temporal, el alquiler y los servicios públicos estarán entre sus mayores costos fijos. Los empleados temporales también le costarán una tarifa por hora o un porcentaje del negocio que manejan. Otros costos pueden incluir publicidad si está buscando un repunte repentino en el negocio.

¿Quién es el mercado objetivo?

¿Quiénes serán sus clientes típicos? En su mayoría, es posible que vea a personas de bajos ingresos que presentan una declaración para recibir su crédito tributario por ingresos del trabajo. O casos más complicados de autónomos o pequeñas empresas. O la clase media, que pretenden aprovechar diversos créditos fiscales. Tomar esta decisión lo ayudará a determinar dónde podría abrir una tienda, cómo y dónde podría comercializar su negocio y qué habilidades específicas debe dominar.

¿Cómo genera dinero una empresa de preparación de impuestos?

Cobrará una tarifa por sus servicios, en función de la complejidad y la implicación del tiempo de la presentación.

¿Cuánto puede cobrar a los clientes?

Según una encuesta de la Sociedad Nacional de Contadores  publicada en 2017, la tarifa promedio cobrada por los preparadores de impuestos por una declaración individual 1040 detallada con un formulario Anejo A y declaración de impuestos estatales fue de $ 273. Para los clientes de pequeñas empresas, el cargo promedio fue de $ 457.

¿Qué beneficio puede obtener una empresa de preparación de impuestos?

La velocidad sin errores es fundamental. Con una estadística mencionada anteriormente del rendimiento individual detallado promedio que genera $ 273 en tarifas, una de estas por hora es posible. Sin embargo, especialmente al comenzar su negocio y antes de atraer una base de clientes significativa, enfrentará un tiempo de inactividad no rentable. Aquí hay un recurso empresarial que estima que un preparador de impuestos altamente productivo podría ver a diez clientes al día y sugiere formas de alcanzar ese ambicioso objetivo.

¿Cómo puede hacer que su negocio sea más rentable?

Algunos contadores o contadores públicos ofrecen la preparación de impuestos como uno de los diversos servicios contables. Este negocio también es compatible con servicios financieros, corretaje de bienes raíces, seguros y otros campos en los que el propietario del negocio se siente cómodo discutiendo temas financieros con los clientes. También tenga en cuenta que si su base de clientes consiste en gran medida en contratistas privados y propietarios de pequeñas empresas, es posible que tengan problemas fiscales adicionales durante todo el año.

Y finalmente, considere la posibilidad de realizar clases de preparación de impuestos como un servicio complementario. Puede realizar una clase de este tipo a través de  The Income Tax School .

¿Cómo nombrarás tu negocio?

Elegir el nombre correcto es importante y desafiante. Si aún no tiene un nombre en mente, visite nuestra guía Pruébalo gratis

PASO 2: Forme una entidad legal

Los tipos de ¿Qué es un EIN? O busque su EIN existente utilizando nuestra guía de búsqueda de EIN .

Impuestos para pequeñas empresas

Dependiendo de la estructura comercial que elija, es posible que tenga diferentes opciones sobre cómo se gravará su negocio. Por ejemplo, algunas LLC podrían beneficiarse de ser gravadas como una corporación S (S corp).

Puede obtener más información sobre los impuestos a las pequeñas empresas en estas guías:

• Impuestos LLC
• Propietario único vs LLC
• LLC vs Corporación
• LLC contra S Corp
• Cómo iniciar una S Corp

Existen impuestos estatales específicos que pueden aplicarse a su negocio. Obtenga más información sobre los impuestos estatales sobre las ventas y sobre las franquicias en nuestras guías estatales de impuestos sobre las ventas.

PASO 4: Abra una cuenta bancaria comercial y una tarjeta de crédito

El uso de cuentas bancarias y de crédito dedicadas a empresas es esencial para la protección de los activos personales.

Cuando sus cuentas personales y comerciales se mezclan, sus activos personales (su casa, automóvil y otros objetos de valor) están en riesgo en caso de que su empresa sea demandada. En derecho comercial, esto se conoce como perforar su velo corporativo .

Además, aprender tarjetas de crédito y otros tipos de financiamiento a nombre de su empresa (en lugar del suyo), mejores tasas de interés, líneas de crédito más altas y más.

Abrir una cuenta bancaria comercial

• Esto separa sus activos personales de los activos de su empresa, que son necesarios para la protección de los activos personales.
• También facilita la presentación de impuestos y contabilidad.

Obtenga una tarjeta de crédito comercial

• Esto le ayuda a separar los gastos personales y comerciales al poner los gastos de su negocio en un solo lugar.
• También construye el historial crediticio de su empresa, que puede ser útil para recaudar dinero e inversiones más adelante.

PASO 5: Configure la contabilidad empresarial

Registrar sus diversos gastos y fuentes de ingresos es fundamental para comprender el desempeño financiero de su negocio. Mantener cuentas precisas y detalladas también simplifica enormemente su declaración de impuestos anual.

PASO 6: Obtenga los permisos y licencias necesarios

No obtener los permisos y licencias necesarios puede resultar en fuertes multas, o incluso provocar el cierre de su negocio.

Requisitos de licencias comerciales estatales y locales

Es posible que se necesiten ciertos permisos y licencias estatales para operar un negocio de preparación de impuestos. Obtenga más información sobre los requisitos de licencia en su estado visitando la referencia de la SBA a las licencias y permisos estatales .

Para obtener información sobre licencias y permisos locales:

• Consulte con la oficina del secretario de su pueblo, ciudad o condado
• Obtenga ayuda de una de las asociaciones locales que figuran en el directorio de asociaciones de pequeñas empresas de EE .

Certificado de ocupación

Un negocio de preparación de impuestos se puede ejecutar desde una oficina. Las empresas que operan desde una ubicación física generalmente requieren un Certificado de ocupación (CO). Un CO confirma que se han cumplido todos los códigos de construcción, las leyes de zonificación y las regulaciones gubernamentales.

• Si planea arrendar una ubicación :
• Generalmente es responsabilidad del arrendador obtener un CO.
• Antes de arrendar, confirme que su arrendador tiene o puede obtener un CO válido que sea aplicable a un negocio de preparación de impuestos.
• Después de una renovación importante, a menudo es necesario emitir un nuevo CO. Si su lugar de trabajo será renovado antes de la apertura, se recomienda incluir un lenguaje en su contrato de arrendamiento que indique que los pagos del arrendamiento no comenzarán hasta que se emita un CO válido.

• Si planea comprar o construir una ubicación :
• Será responsable de obtener un CO válido de una autoridad del gobierno local.
• Revise todos los códigos de construcción y los requisitos de zonificación para la ubicación de su negocio para asegurarse de que su negocio de preparación de impuestos cumpla con los requisitos y pueda obtener un CO.

Contrato de servicios

Las empresas de preparación de impuestos deben exigir a los clientes que firmen un contrato de servicios antes de comenzar un nuevo proyecto. Este acuerdo debe aclarar las expectativas del cliente y minimizar el riesgo de disputas legales al establecer términos y condiciones de pago, expectativas de nivel de servicio y propiedad intelectual. A continuación se muestra un ejemplo de uno de esos acuerdos de servicios.

PASO 7: Obtenga un seguro comercial

Al igual que con las licencias y los permisos, su empresa necesita un seguro para operar de manera segura y legal. El seguro comercial protege el bienestar financiero de su empresa en caso de una pérdida cubierta.

Hay varios tipos de pólizas de seguro creadas para diferentes tipos de negocios con diferentes riesgos. Si no está seguro de los tipos de riesgos que puede enfrentar su empresa, comience con el Seguro de responsabilidad general . Esta es la cobertura más común que necesitan las pequeñas empresas, por lo que es un excelente lugar para comenzar su negocio.

Obtenga más información sobre el seguro de responsabilidad general .

Otra póliza de seguro notable que muchas empresas necesitan es el seguro de compensación para trabajadores . Si su empresa tendrá empleados, es muy probable que su estado requiera que tenga cobertura de compensación para trabajadores.

PASO 8: Defina su marca

Su marca es lo que representa su empresa, así como la forma en que el público percibe su negocio. Una marca sólida ayudará a su empresa a destacarse de la competencia.

Si no se siente seguro al diseñar el logotipo de su pequeña empresa, consulte nuestras Guías de diseño para principiantes , le brindaremos consejos y sugerencias útiles para crear el mejor logotipo único para su empresa.

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Cómo promover y comercializar un negocio de preparación de impuestos

Como se mencionó, su escaparate podría ser su herramienta de marketing más efectiva si se abre a la vista de su audiencia de mercado. También use las redes sociales, incluidos LinkedIn y un grupo de Facebook, para correr la voz y comunicarse con sus clientes. Sus esfuerzos de marketing también pueden ser tan sencillos y de la "vieja escuela" como repartir volantes a los transeúntes y pedir que se coloquen volantes o tarjetas de presentación en las empresas de la zona.

Cómo hacer que los clientes vuelvan

Un excelente servicio al cliente y declaraciones de impuestos satisfactorias le permitirán repetir el negocio a lo largo de los años. Es probable que estos clientes leales también lo recomienden a amigos, familiares o socios comerciales.

PASO 9: Establezca su presencia en la web

Un sitio web comercial permite a los clientes obtener más información sobre su empresa y los productos o servicios que ofrece. Los comunicados de prensa y las redes sociales se encuentran entre las formas más efectivas de establecer su presencia en la web.

¿Es este negocio adecuado para usted?

Si usted es una persona bien organizada y orientada a las personas que ha tomado cursos profesionales para aprender el negocio de la preparación de impuestos y se siente cómodo con la automatización y el software digital, podría prosperar en este negocio en gran parte estacional. Debería poder manejar horas largas y probablemente estresantes en una temporada contenida de intensa actividad desde enero hasta mediados de abril. Después de eso, ¡tendrás mucho tiempo para recuperarte!

¿Qué sucede durante un día típico en una empresa de preparación de impuestos?

Piense en su negocio como dividido en dos períodos: temporada de impuestos y pretemporada, con áreas de responsabilidad muy diferentes para cada uno. Durante la temporada de impuestos, verá principalmente a los clientes y preparará y declarará sus impuestos. Su objetivo es no hacer casi nada más que manejar a sus clientes, ya que la temporada de presentación de impuestos está sujeta a las fechas límite dictadas por el Servicio de Impuestos Internos y otras agencias tributarias.

Fuera de temporada, sus responsabilidades son más diversas. Su día de pretemporada probablemente incluirá algunas o todas las siguientes actividades.

• Entrevistar y contratar empleados temporales de preparación de impuestos, si tiene una base de clientes que justifica la ayuda estacional
• Buscar oficinas temporales en las tiendas si planea trabajar desde un espacio público en lugar de hacerlo desde su hogar
• Solicitar y dominar su software de preparación de impuestos, ya que las fallas del software o la confusión de uso durante la temporada de presentación de declaraciones pueden resultar en pérdidas de tarifas de clientes de cientos o miles de dólares
• Realización de estrategias de marketing y redes sociales para atraer clientes.

¿Cuáles son algunas habilidades y experiencias que lo ayudarán a construir un negocio exitoso de preparación de impuestos?

Al principio, sus habilidades de ventas y marketing serán fundamentales. Esto se debe a que tiene una pequeña ventana de oportunidad para atraer negocios y mucha competencia de marcas conocidas (H&R Block, Jackson Hewitt, TurboTax, etc.). También debe tener la paciencia para prepararse para el éxito de su negocio tomando el curso de impuestos de 60 horas que necesitará para obtener la certificación y solicitar la licencia del IRS.

Una vez que esté en el negocio, tendrá que poder trabajar de manera rápida, eficiente y precisa para ver tantos clientes y enviar tantas declaraciones de impuestos como pueda durante su tiempo calendario limitado. También debe poder hacer que sus clientes se sientan cómodos con respecto a temas como ingresos, deudas, impuestos y sanciones.

¿Cuál es el potencial de crecimiento de un negocio de preparación de impuestos?

El código fiscal de EE. UU. Contiene 73.000 páginas. Ochenta y dos millones de personas presentan sus declaraciones anualmente y la complejidad del proceso desalienta a la mayoría de las personas a preparar sus propios impuestos. Si bien los políticos de ambos partidos prometen simplificar el código tributario, la realidad es que el proceso solo se vuelve más complejo. Eso significa que siempre puede confiar en una base de clientes ansiosa por su ayuda.